La formación debe vincularse con los riesgos del negocio y las funciones de cada colaborador, mientras que las organizaciones deben conservar constancias y documentación de respaldo disponibles para la UIF-Perú como evidencia de cumplimiento.
Capacitación anual obligatoria
Los trabajadores y directores deben recibir, dentro de cada año calendario, al menos una capacitación en materia de prevención y detección del LA/FT.
¿Quiénes deben capacitarse?
- Trabajadores
- Directores, cuando corresponda
- El sujeto obligado, cuando sea persona natural
¿Cómo puede realizarse?
La capacitación puede desarrollarse bajo cualquier modalidad: presencial, virtual o mediante terceros especializados.
¿Qué debe conservarse?
Debe contarse con la constancia correspondiente, la cual debe mantenerse junto con la información de cada trabajador o director y encontrarse disponible para la UIF-Perú.
La prevención comienza con las personas: las empresas deben capacitar a sus equipos, lo que permitirá transformar el cumplimiento en una ventaja.
¿Qué deben conocer las organizaciones?
Una capacitación efectiva debe estar conectada con los riesgos y funciones de las organizaciones.
Durante la capacitación se debe abordar:
- LA/FT Y FP: conceptos, delitos y principales riesgos.
- Riesgos del negocio: identificación de los riesgos a los que se encuentra expuesto el Sujeto Obligado.
- Señales de alerta: ¿cómo identificar operaciones inusuales o sospechosas?
- Políticas y procedimientos: conocimiento y aplicación de las normas internas del SPLAFT.
- Listas y congelamiento de fondos: aspectos relevantes para la prevención.
- Responsabilidades: ¿qué corresponde hacer a cada trabajador según sus funciones?
Conocer el riesgo permite actuar a tiempo: capacitación + conocimiento + evidencia = un SPLAFT fortalecido
Cerrar el año con todo en orden
El cumplimiento también se demuestra con evidencia. Antes de cerrar 2026, las empresas deben asegurarse de contar con:
- Capacitación anual realizada
- Constancias correctamente emitidas
- Registro de participantes
- Temario y documentación de respaldo
- Inducciones de nuevos trabajadores
- Evidencia organizada y disponible
El momento para prepararse es ahora
Las empresas deben aprovechar el cierre de año para completar y ordenar su evidencia de cumplimiento, y empezar 2027 con el SPLAFT preparado para lo que viene.
Para más información, escríbenos a contacto@compliancelatam.legal.
