by Juan Manuel González | Oct 14, 2024 | Noticias, Opinión
En el contexto de una gran corporación multinacional, implementar un programa de embajadores de cumplimiento es esencial para garantizar la integridad, la ética y el cumplimiento en todas sus operaciones globales. Este artículo explora la importancia de este programa, destacando la necesidad de capilaridad y las principales tareas que desempeñan los embajadores.
Involucrar a los trabajadores en un proceso de participación voluntaria, con el visto bueno de los líderes, los acerca y los hace sentir parte del área de Compliance.
Además, los embajadores conocen la mejor manera de comunicarse con sus áreas y aportar mejoras significativas a los procesos de Compliance, ya sea resolviendo dudas y derivaciones más específicas de sus colegas, o proponiendo capacitaciones personalizadas o incluso cambios en Lineamientos y Procedimientos.
Los embajadores de cumplimiento desempeñan un papel crucial en la promoción de un entorno de ética e integridad. Sus principales tareas incluyen:
1. Educación y Capacitación: Proponer sesiones de capacitación sobre políticas de cumplimiento, código de conducta y mejores prácticas, asegurando que todos los empleados comprendan sus responsabilidades.
2. Apoyo a consultas y solicitudes: Servir como puntos de contacto para temas de cumplimiento, promoviendo el diálogo abierto y difundiendo información relevante sobre prácticas éticas.
3. Divulgación y Compromiso: Monitorear y difundir las actividades de cumplimiento en sus áreas, involucrando a sus colegas y aportando retroalimentación y oportunidades de mejora al área de Cumplimiento.
Importancia de la capilaridad
En las grandes corporaciones, la diversidad cultural y la variedad de regulaciones locales requieren un enfoque adaptado a las realidades regionales. Por lo tanto, la capilaridad en un programa de cumplimiento es sumamente importante para mapear las necesidades y las diferentes formas de comunicación con todas las áreas y niveles de la organización, desde la sede hasta las áreas operativas.
La presencia de Embajadores de Cumplimiento en diversas áreas y niveles de la empresa ayuda a:
1. Reforzar la responsabilidad de todos: Con embajadores en diferentes regiones, reforzamos diariamente que la responsabilidad de mantener un ambiente ético y seguro debe ser compartida entre todos los empleados.
2. Acercar Compliance al negocio: Un programa de embajadores de cumplimiento actúa como vínculo entre el área de Compliance y los empleados de la Compañía, promoviendo una cultura de ética y cumplimiento.
3. Compromiso de los empleados: La presencia de embajadores en diferentes áreas crea un ambiente donde los empleados se sienten más cómodos discutiendo inquietudes y denunciando irregularidades.
Conclusión
Un programa de embajadores de cumplimiento es vital para el éxito de las grandes corporaciones multinacionales. A través de la capilaridad y acciones proactivas de los embajadores, es posible crear una cultura organizacional que valore la ética y el cumplimiento. Esto no sólo minimiza los riesgos legales y reputacionales, sino que también fortalece la confianza entre empleados, clientes y stakeholders, posicionando a la compañía como líder en responsabilidad corporativa a nivel global.
Por Victor Alota I. Pereira, Compliance Specialist en Braskem.
by Juan Manuel González | Oct 11, 2024 | Noticias
Compliance Latam anuncia para el 4 de diciembre su primer evento anual orientado a líderes de la industria legal, expertos en regulación y profesionales de la ética empresarial en un ámbito ideal para compartir buenas prácticas e información relevante.
Entrevistamos a Carla Arellano, Consejera en Ferrere (Uruguay) y a Rodrigo Albagli, Socio en AZ (Chile).
¿Cómo y por qué crearon www.compliancelatam.legal? ¿Quiénes lo integran?
Compliance Latam surgió por la iniciativa de Rodrigo Albagli, socio de la firma chilena Albagli Zaliasnik, quien visualizó la necesidad de una plataforma innovadora, accesible y colaborativa, orientada a crear valor compartido mediante el intercambio de experiencias y conocimientos técnicos. El objetivo principal fue impulsar el desarrollo del compliance a nivel regional.
Para materializar esta visión, se invitó a diversas firmas de toda la región y de Estados Unidos, que reconocieron el gran potencial de una plataforma dedicada a promover y difundir las mejores prácticas corporativas, la cultura organizacional y la regulación en torno al ecosistema de compliance.
Compliance Latam está integrado por las firmas Albagli Zaliasnik (Chile), Basham, Ringe y Correa (México), Beccar Varela (Argentina), BLP (Centroamérica), Bustamante Fabara (Ecuador), CPB (Perú), Ferrere (Uruguay, Paraguay y Bolivia), Lefosse (Brasil), Miller & Chevalier (Estados Unidos) y Posse Herrera Ruiz (Colombia).
¿Qué puede encontrar quien la visite?
La plataforma cuenta con la participación de destacados especialistas y referentes internacionales en áreas como ESG, modelos anticorrupción, libre competencia, protección de datos y privacidad, protección del consumidor, compliance corporativo y laboral, compliance regulatorio, compliance tributario, gobierno corporativo, cultura organizacional, códigos de ética y derechos humanos.
Además, se posiciona como un espacio de encuentro donde los distintos actores del ámbito legal y el ecosistema del compliance, pueden acceder a información relevante para enfrentar los desafíos que imponen los marcos regulatorios actuales en la región. La plataforma promueve activamente mejores prácticas de cumplimiento tanto en el sector privado como en el público.
Asimismo, permite conocer y compartir experiencias de nuestros colaboradores sobre la implementación de diversas normativas en sus respectivas áreas e industrias, fomentando un intercambio enriquecedor de conocimientos y buenas prácticas.
El 4 de diciembre organizan el “Foro Compliance Latam 2024”, ¿cuáles son los objetivos del foro?
El Foro Compliance Latam 2024, que se llevará a cabo el 4 de diciembre en las oficinas de nuestro miembro Ferrere, en Montevideo, Uruguay, será el primer gran evento presencial organizado por la plataforma. Su principal objetivo es compartir las mejores prácticas y las últimas tendencias en materia de compliance en la región.
El evento reunirá a líderes de la industria, expertos en regulación y profesionales del sector, ofreciendo a los asistentes una experiencia enriquecedora. Contarán con la oportunidad de escuchar a especialistas que abordarán temas clave, como las normativas más recientes sobre investigaciones internas, buenas prácticas y FCPA.
Además, el foro busca crear un espacio de networking donde los asistentes podrán conectarse con líderes del sector, intercambiar ideas, compartir experiencias y establecer relaciones valiosas para impulsar el desarrollo del compliance en sus respectivas organizaciones.
¿Podrían adelantar algunos de los tópicos que se tratarán en el evento?
Tendremos 3 paneles con speakers de primer nivel con temática de investigaciones internas, buenas prácticas y FCPA respectivamente.:
- El primer panel, ‘Transformando el Compliance: Innovación y buenas prácticas’ tendrá expertos del sector compartiendo su visión sobre cómo las innovaciones tecnológicas y las buenas prácticas pueden redefinir el cumplimiento normativo. Desde el uso de tecnología, pasando por la implementación de herramientas eficaces hasta la creación de culturas organizacionales éticas, exploraremos casos de éxito y estrategias efectivas.
- El segundo, ‘Investigaciones Internas: Transformando retos en oportunidades’ busca desarrollar la idea de que las investigaciones internas son más que un deber, son una oportunidad para fortalecer la cultura de compliance. Líderes del sector compartirán enfoques innovadores y experiencias prácticas desde la recepción de una denuncia hasta la resolución final. Debatiremos sobre cómo convertir desafíos en aprendizajes valiosos y a implementar mejores prácticas.
- Por último y tercero, ‘FCPA y los efectos de su aplicación en los países de la región’ donde daremos a conocer el efecto extraterritorial de FCPA y el alcance de su aplicación en empresas de la región, que es crucial a fin de evitar sanciones de los órganos de control de EEUU. Reuniremos a profesionales en el tema y a líderes del sector que compartirán su conocimiento, experiencias y mejores prácticas. Conoceremos casos recientes de empresas de la región alcanzadas por esta normativa extranjera.
¿Cuáles son las principales diferencias que observan en los distintos países respecto del compliance?
Las principales diferencias en materia de compliance entre los distintos países se observan en el desarrollo normativo, la aplicación de la ley, y la cultura empresarial. Mientras que algunos países, cuentan con marcos regulatorios más avanzados y estrictos mecanismos de sanción, en otros, el cumplimiento normativo es más incipiente o menos riguroso. Además, la cultura empresarial varía significativamente, con algunas regiones priorizando la ética corporativa y otras viéndolo como un requisito formal.
Las áreas de enfoque también difieren: mientras que en ciertos países se priorizan modelos anticorrupción, en otros se enfocan en la protección de datos o regulaciones laborales. Finalmente, la colaboración entre el sector público y privado puede ser más fluida en algunos países, facilitando la promoción de una cultura de cumplimiento efectiva
¿Qué papel juega la ética profesional en el cumplimiento normativo dentro de las organizaciones de la región?
La ética profesional desempeña un papel crucial en el cumplimiento normativo dentro de las organizaciones de América Latina, ya que establece los principios y valores que guían el comportamiento de los colaboradores, empleados y directivas de cada organización. Fomenta una cultura organizacional basada en la integridad y la transparencia, lo que ayuda a prevenir prácticas corruptas y a tomar decisiones más responsables.
Además, la ética complementa las normativas legales, promoviendo un enfoque de cumplimiento que va más allá de evitar sanciones, y que se centra en hacer lo correcto. Al integrar la ética en los programas de capacitación, las empresas no solo mejoran su imagen y confianza con clientes y socios, sino que también crean un entorno empresarial más sostenible y confiable.
En definitiva, una sólida base ética es fundamental para el éxito de los programas de compliance en la región.
¿Cuáles son las principales áreas de riesgo para las empresas de la región en términos de cumplimiento normativo y cómo pueden mitigarlas?
Las empresas de América Latina enfrentan varios riesgos en términos de cumplimiento normativo, destacándose la corrupción, el lavado de dinero, la evasión fiscal, la falta de protección de datos y las regulaciones laborales y ambientales.
Para mitigar estos riesgos, es fundamental que las organizaciones implementen programas de ética y compliance robustos que incluyan políticas claras sobre relaciones comerciales y capacitación continua desde sus respectivas directivas y socios hasta sus empleados, colaboradores o mismos clientes. De esta forma, generar una cultura organizacional basada en el cumplimiento y la ética.
Adoptar un enfoque proactivo en la gestión de riesgos no solo protege a la empresa legalmente, sino que también fortalece su reputación y sostenibilidad en el mercado.
¿Cuáles son las principales normativas de compliance que están impactando a las empresas en Latinoamérica?
En Latinoamérica, las normativas de compliance varían considerablemente de un país a otro, ya que cada jurisdicción ha desarrollado su propio marco regulatorio en áreas clave como la anticorrupción, la protección de datos, la libre competencia y el lavado de dinero. Cada país cuenta con leyes y regulaciones específicas que deben ser cumplidas por las empresas locales y multinacionales que operan en esos territorios.
¿Cómo están integrando las empresas en la región la tecnología y la automatización en sus programas de compliance?
Las empresas en América Latina están integrando la tecnología y la automatización en sus programas de compliance de diversas maneras. Muchas están adoptando herramientas de software que permiten la gestión y monitoreo de políticas de cumplimiento, facilitando la recopilación y análisis de datos relacionados con riesgos de corrupción, lavado de dinero y protección de datos. Estas plataformas suelen incluir funciones de auditoría y seguimiento en tiempo real, lo que permite a las organizaciones identificar y abordar rápidamente cualquier irregularidad.
Además, la automatización de procesos, como la debida diligencia y la evaluación de proveedores, ayuda a reducir errores humanos y a mejorar la eficiencia en la gestión de riesgos. También se están utilizando tecnologías de inteligencia artificial y machine learning para analizar patrones y detectar comportamientos sospechosos, lo que mejora la capacidad de respuesta ante potenciales incumplimientos.
Las capacitaciones sobre ética y compliance también se están modernizando con plataformas de e-learning que permiten un acceso más amplio y flexible al conocimiento.
Accede a la entrevista completa aquí:
by Juan Manuel González | Oct 4, 2024 | Noticias
Finalizando el mes de septiembre, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) aprobó los lineamientos para el Mecanismo Público-Privado de Intercambio de Información Financiera del Perú (MEPIF).
El objetivo del MEPIF es establecer un mecanismo de intercambio seguro y efectivo de información entre los sectores público y privado para fortalecer la prevención, detección, investigación y represión de delitos como la extorsión, lavado de activos (LA), financiamiento de actos terroristas (FT) y la proliferación de armas de destrucción masiva (FP).
Principales Funciones
- Intercambio de información estratégica
Compartir datos como estadísticas, tendencias, patrones, tipologías e indicadores de alerta para identificar riesgos la identificación de patrones y tendencias en las operaciones sospechosas de LA/FT y FP.
Esto les permitirá a los SO desarrollar estrategias más efectivas para mitigar los riesgos específicos y mantener actualizado su SPLAFT.
- Intercambiar información sobre investigaciones:
Compartir datos específicos de casos en investigación, bajo decisión de las autoridades públicas.
- Desarrollar programas de capacitación y entrenamiento:
Implementar actividades de formación para detectar y reportar actividades ilícitas.
- Realizar análisis estratégicos:
Identificar riesgos emergentes y proponer estrategias para mitigar amenazas potenciales que puedan afectar al sistema financiero o al sector no financiero, permitiendo a los SO anticipar nuevos riesgos ajustando su SPLAFT para su efectivo cumplimiento.
El MEPIF representa un instrumento clave que no solo contribuye a la lucha contra la criminalidad financiera en el Perú, sino también exige a los SO que su SPLAFT se encuentre alineado con estándares más altos de cumplimiento y gestión de riesgos.
Para conocer más detalle puede comunicarse con nosotros aquí: compliance@cpb-abogados.com.pe
by Juan Manuel González | Oct 3, 2024 | Noticias
El pasado 26 de septiembre se publicó en el Diario Oficial el reglamento que regula la supervisión de las personas jurídicas, conforme a lo establecido en la Ley sobre Delitos Económicos.
Entre las modificaciones más relevantes, se incorporó la figura de la supervisión de la persona jurídica, la cual puede ser ordenada por un tribunal como pena, medida cautelar o condición de una suspensión condicional del procedimiento.
Además, busca que las empresas que formen parte de los procedimientos, instauren un sistema efectivo de prevención de delitos económicos.
Entre los aspectos más relevantes de cara a la aplicación de este reglamento, destacan varios elementos que son claves para el funcionamiento efectivo del sistema de supervisión de las personas jurídicas.
A continuación, mencionamos los siguientes:
- Definición de la supervisión de la persona jurídica: Según el reglamento, la supervisión de la persona jurídica consiste en la “sujeción a un supervisor, designado por el tribunal, encargado de asegurarse que la persona jurídica elabore, implemente o mejore efectivamente un sistema de prevención de delitos en un plazo mínimo de seis meses y máximo de 2 años”.
- Requisitos generales para la aplicación de la persona jurídica: El tribunal designará un supervisor en aquellos casos donde se determine que la persona jurídica no cuenta con un sistema de prevención de delitos, o dicho sistema es insuficiente para prevenirlos.
- Obligaciones: La persona jurídica estará obligada a poner a disposición del supervisor toda la información necesaria para el desempeño del encargo, incluso permitiendo el acceso a sus instalaciones y locales.
Además, tendrá la obligación de cumplir las instrucciones impartidas por el supervisor en la elaboración, implementación, mejora o control del funcionamiento del sistema de prevención de delitos.
Respecto a la figura del supervisor, se destacan varios aspectos clave que son fundamentales para entender su rol y responsabilidad dentro del sistema de supervisión de las personas jurídicas, entre los que destacan:
- Requisitos habilitantes para ejercer el cargo: El supervisor deberá ser una persona natural que cumpla con ciertos requisitos como:
- Tener un título profesional relevante (carrera profesional de a lo menos diez semestres de duración).
- Al menos cinco años de experiencia acreditable.
- Conocimientos en gestión de riesgos y prevención de delitos, y experiencia en el marco legal aplicable.
- Además, debe garantizar que no existan conflictos de interés ni prohibiciones e inhabilidades que afecten el ejercicio de su cargo.
- Facultades y deberes del supervisor:
- Puede impartir instrucciones y establecer condiciones sobre el sistema de prevención de delitos de la persona jurídica, según lo determinado por el tribunal.
- Tiene derecho a acceder a información, instalaciones y entrevistar al personal necesario para cumplir su función.
- Su actuación se limita a la prevención de delitos, y debe mantener confidencialidad sobre la información obtenida, salvo en los reportes públicos.
- Además, se le considera empleado público para efectos de sus responsabilidades.
- Remuneración del supervisor: La remuneración del supervisor será determinada por el tribunal según criterios de mercado y será responsabilidad de la empresa.
Esta remuneración cubrirá todos los gastos y honorarios relacionados con la supervisión, incluidos los de su equipo.
Los candidatos propondrán su remuneración en la audiencia de designación, considerando factores como el tamaño y complejidad de la persona jurídica, así como la remuneración de supervisores similares y otros cargos relevantes.
Para tener más información de la aplicación de este reglamento, recomendamos consultar a nuestro grupo Compliance:
Rodrigo Albagli | Socio | ralbagli@az.cl
Yoab Bitran | Director grupo Compliance | ybitran@az.cl
Caterina Ravera | Asociada Senior | cravera@az.cl
Sebastián Achondo | Asociado | sachondo@az.cl
Loreto Osorio | Asociada | losorio@az.cl
by Juan Manuel González | Sep 27, 2024 | Noticias
Se publicó la Resolución SBS N° 02648-2024, una norma crucial para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LAFT) aplicable a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).
Importancia
Esta resolución es especialmente relevante para aquellos que operan en el mercado de activos virtuales (criptomonedas), garantizando que sus actividades se realicen dentro de un marco regulatorio que minimice riesgos y promueva la transparencia.
Ámbito de Aplicación y Alcance
A partir de julio de 2023, los PSAV fueron incorporados como sujetos obligados a informar a la UIF-Perú mediante el D.S. Nº 006-2023-JUS.
Ahora, con esta resolución, se establecen las normas específicas que regularán el Sistema de Prevención de LAFT para todos los PSAV domiciliados o constituidos en Perú.
¿Qué son los PSAV y qué actividades realizan?
Los PSAV, o Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, son entidades que facilitan transacciones y servicios relacionados con activos virtuales, como criptomonedas (Bitcoin, Ethereum y otras). Según el artículo 2° de la resolución, los PSAV pueden realizar actividades tales como:
- Intercambio entre activos virtuales y moneda fiat o de curso legal.
- Intercambio entre una o más formas de activos virtuales.
- Transferencia de activos virtuales.
- Custodia y/o administración de activos virtuales o instrumentos que permitan el control sobre estos.
- Participación y provisión de servicios financieros relacionados con la oferta de un emisor y/o venta de un activo virtual
Obligaciones de los PSAV
- El PSAV debe implementar un sistema de prevención del LA/FT (SPLAFT) gestionando los riesgos a los que se expone. Esto incluye políticas y procedimientos adecuados para conocer a los clientes, identificar operaciones inusuales y asegurar la capacitación de los empleados.
- Los PSAV deben registrarse ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú) como SO y mantener actualizada su condición de sujetos obligados.
- En caso de cesar sus actividades o modificarse su normativa, los PSAV deben notificarlo a la UIF-Perú dentro de 30 días.
- Los PSAV deben cumplir con requisitos específicos de debida diligencia para conocer a sus clientes y reportar operaciones sospechosas-
Vigencia:
- La norma entró en vigencia a partir del 02 de agosto de 2024.
- El capítulo VIII, denominado “Travel Rules”, que incluye disposiciones específicas sobre la transferencia de información en transacciones de activos virtuales, entra en vigencia a los dos años, en agosto de 2026.
Plazo de Adecuación:
Los PSAV tienen un plazo de 120 días para adecuarse a las nuevas disposiciones. Este período es esencial para implementar los sistemas y procedimientos necesarios para cumplir con la norma
Para conocer más detalle o como realizar la adecuación de la norma puede comunicarse con nosotros: compliance@cpb-abogados.com.pe